MT4.com The Seychelles Financial Services Authority
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The Seychelles Financial Services Authority
Total Score:61 Score Grade
FSA
Began In 2013
Type independent Australian Government body
Supervise Forex
地理及政治背景 8分
机构背景及性质 3分
风险管理 18分
监管细则 16分
牌照申请 0分
投资保障 16分
地理及政治背景

GDP排行

塞舌尔在2020年的全国GDP总值为17.44亿美元,世界排名第163位。

塞舌尔2020年人均GDP总值为17943.98美元,世界排名第53位。



政治经济环境

根据我国驻塞舌尔大使馆经济商务参赞处在2017年发表的参赞致辞,塞经济近年表现较为稳健,政治上进入变动期。据2017年UNDP发布的人类发展指数(HDI),塞在188个经济体中排名第63位。据世界银行报告塞营商环境在190个经济体中排名93,为非洲国家中第8位。

机构背景及性质

成立时长

FSA是塞舌尔非银行金融服务监管局,根据2013年《金融服务管理法案》成立。FSA负责塞舌尔的金融牌照许可、金融服务监管、非银行金融服务业的发展,以及国际商务公司、基金会、有限合作公司、国际信托机构在塞舌尔的注册事宜。

机构性质

FSA由塞舌尔2013年《金融服务管理法案》授权,为政府监管性质。


风险管理

定期报告

据官网信息以及《证券法案2007》,塞舌尔FSA对受监管公司的报告要求包括:交易报告、审计报告、客户资金报告以及反洗钱报告。

(1)任何一家持牌证券交易商和投资顾问都需要保持账户以及交易记录,仓位记录,账户损益收支记录,并且需要对这些记录进行合适审计。


(2)不限于条款(1),证券交易商以及投资顾问需要保持账户记录,并且提交财务说明以及报告。


(3)账户以及交易记录需要在合理时间内递交至证券监管机构,或者递交至经由证券监管机构指定的审计处。

所有上市公司均为报告实体。


报告实体需要在财务年年尾4个月内,按照规定形式向证券监管机构FSA提交一份年度审计报告复印件,并且向其每位股东递交年度财务说明。


若报告实体发生重大变化,该变化可能会对其证券市值或价值带来影响,报告实体需要在7天内发布经由董事批准的关于该重大变化性质的新闻公告,递交至FSA。

公司组织架构

FSA对证券交易商牌照申请法人提出了组织架构方面的要求:风控要求,审计要求,管理人员适用性要求,员工要求。

(1)申请主体为为《企业法》定义的企业法人,或者相关司法管辖区域内法律认证的企业/公司;


(2)至少2名自然人董事;(3)至少1名已获得证券交易商代表牌照的员工;(4)符合最低注册资本要求;(5)符合本法案第73条的安全要求;(6)递交完整文件或记录。

其中,对于董事和办公室员工提出了以下要求:


考虑其财务状况;(2)在所申请的服务相关领域中具有教育经验;(3)个人行事高效,诚信以及公正;(4)考虑其名誉、品性以及财务稳定性;


截图重要部分翻译:


在获得证券交易商牌照之后的30天内,持牌公司需要指定1位审计员并且获得FSA的认可。


该审计员若发生以下情况则不得担任审计一职:


(a)为持牌公司的董事,主管,员工,股东或者合伙人;


(b)为(a)类人员的合伙人或者员工。


持牌公司需要在指定审计员之后的7天内,以书写方式告知FSA该审计员的名字和地址。

处罚措施

根据《证券法案2007》,FSA有权对违规的受监管公司行使吊销牌照、暂停牌照、罚款、监禁等处罚措施。

吊销/撤销牌照;(b)针对所持有的牌照的业务进行更改或施加其他条款;(c)要求更换持牌公司的办公室员工(任意指定);(d)指定合适人员为公司业务提供牌照咨询;(e)指定合适人员负责持牌公司相关业务;(f)酌情暂时吊销牌照。


截图重点部分翻译:


如个人或公司未经FSA授权获得证券交易商牌照或者成为豁免海外证券交易商,而提供证券交易服务,须接受以下惩罚:


(a)若个人违反相关条例,罚款10万美金或塞舌尔卢比等值货币,或监禁2年,或同时接受两项处罚;


(b)若公司违反相关条例,罚款20万美金或塞舌尔等值货币。

隔离账户

据证券监管机构FSA的建议,塞舌尔财政部可能够制定客户资金账户隔离相关监管措施。


要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录,经由会计核查,会计递交报告至监管机构。

(1)据证券监管机构FSA的建议,塞舌尔财政部可能就持牌公司的客户资金或证券,制定账户隔离相关监管措施。


(2)不受条款(1)限制,相关监管措施可如下——


(a)指定措施以监管客户银行账户的开户和维持,包括账户收支相关情况;


(b)要求客户资金存入以“客户”名称抬头的银行隔离账户中;


(c)要求保持客户资金或证券的账户记录;


要求受监管公司保持客户账资金或证券的账户记录,经由会计核查,会计递交报告至监管机构。



监管细则

定期报告

根据NBRB公布的文件,受监管公司需要提交交易报告、年度财务审计报告和反洗钱报告、净资产报告等。

建立场外外汇市场活动报告规则,在规模、时限、场外外汇市场活动报告的起草和递交程序上做出指令:


提交场外外汇市场活动报告、金融稳定性评估报告和非交割场外金融工具的所有交易细节报告。

监管对象

塞舌尔FSA依据《2007年证券法》,监管差价合约(CFDs)业务。

Mt4工作人员经过多次咨询,FSA授权的“International Business Company”国际商务公司无权经营外汇交易。“Securities Dealer”持牌商可提供外汇衍生品、大宗商品和差价合约CFDs服务。


差价合约(Contracts for Differences, CFDs)的定义:

(a)一种差价合约金融产品;

(b)任何以规避以下产品相关波动而带来的损失,保证收益为目的或潜在目的的其他合约。

(1)任何所描述的资产的价格或价值;

(2)指数或其他类似产品合约。


监管框架

《证券法案2007》

杠杆限制

FSA监管局对外汇产品没有规定杠杆限制。

负余额保护

未规定
牌照申请
投资保障

外汇信息披露

官网未明显披露外汇信息,将外汇衍生品交易置于“差价合约CFDs”范围内,依据《证券交易法案》监管。


中国客户

塞舌尔FSA接受旗下受监管持牌商的投资者的投诉。

客户服务

FSA接受在线咨询、电话咨询以及邮件咨询。


工作人员通过电话咨询相关问题时,获得及时接听,但是具体答复需要通过邮件回复。


邮件咨询时,可能被监管局列为“疑似垃圾邮件”,但是经过电话联系之后,邮件回复非常迅速,1小时之内获得问题的解答。

投诉处理

FSA官网未设置专门的“投诉”窗口或者渠道。


投诉直接通过电话或者邮件联系监管局。

破产清偿

无破产清偿机制

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地理及政治背景

GDP排行
3分 / 5分
政治经济环境
5分 / 5分

机构背景及性质

成立时长
1分 / 3分
机构性质
2分 / 2分

风险管理

定期报告
5分 / 6分
公司组织架构
4分 / 6分
处罚措施
5分 / 5分
隔离账户
4分 / 5分

监管细则

定期报告
5分 / 6分
监管对象
5分 / 5分
监管框架
5分 / 5分
杠杆限制
1分 / 3分
负余额保护
0分 / 2分

牌照申请

投资保障

外汇信息披露
1分 / 3分
中国客户
3分 / 3分
客户服务
6分 / 6分
投诉处理
6分 / 6分
破产清偿
0分 / 9分
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